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券商员工比外资投行每年多挣3 0W?我该如何「二选一」?
浏览: 发布日期:2019-11-29

  7月以来,秋招逐渐“战火升级”,一些 Target 投行&券商的留学生心急如焚的来问港君:投行券商到底有什么区别,眼看九大投行和券商都开了职位,该怎么选择?在线等挺急的。

  这个问题不是第一次出现在港君的面前了!港君这就想到前不久,一篇关于中国券商与九大投行的文章刷遍各大社交媒体:

  讲的是作者在四大时的一个女性好朋友,跳入了某高大上投行做并购,这两年年终奖都是24个月Base,进入年薪100+阶段。她工作的地方并不是外资投行,而是一家国内大型券商。

  如果按照同样的规模和工作内容对标外资投行,那么她现在的薪水高出外资投行薪水标准近30万。

  如此看来,差别似乎很多?作为留学生就确实非常有必在秋招求职前,搞清楚:券商与投行究竟有什么区别?

  这位前辈摇头,拿起一把水果刀,把烂水果去皮切块,弄个漂亮的水果拼盘:“这样,按照几十倍的价格卖掉”。

  国外的投行起源,最早可以追溯到中世纪。而我国的投行是在20世纪80年代末伴随着资本市场的发展而产生的,一般,国内的投行指的是券商。

  国内的券商是经营证券交易的公司,或称证券公司。我们平时说的国内投行指的是券商的投行部,与欧美投资银行在内的投行部相对应。◆▼

  从业务层面来说,欧美的大投行概念包括了国内的券商、信托、资管、期货、基金等在内的金融机构。

  截至 2017 年 6 月 30 日,我国券商共有113家和16家券商资产管理公司,行业竞争相当激烈。

  Vault 网站给出的国外 TOP10 投行排名,该排名从文化、员工满意度、工作/生活平衡、培训和薪酬等多角度调查,根据量化分依次排名。

  右边是国内的中国券商年度报告。关于评级证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。

  A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力的相对水平。●

  按业务范围:分为一级市场和二级市场,一级市场主要做证券的发行,二级市场证券发行流通后的相关业务;

  按产品可分为:股票、债券、并购、研究四类,前台业务基本围绕这四个品种,前台中的业务部门包括:IBD(Investment Banking Division)、Sales&Trading、 Research 等传统业务和Asset management。

  交易业务:分为自营业务与资本中介型业务,资本中介型业务包括股权质押回购、约定购回式证券交易等股权衍生品业务、境内外固定收益交易业务、大宗商品业务及大宗经纪业务及场外业务等等。

  投资银行业务:包括券商的核心业务——承销业务,还包括新三板挂牌业务、并购业务。

  资产管理业务:资产管理业务是券商相对新兴的业务,以定向理财为主的通道业务是券商资产管理的主要构成。

  经纪业务、交易业务、投资银行业务是各券商的传统业务,也是主要收入来源。部分券商开始承担私募基金的托管、外包服务,并开展私募股权投资等业务。合资券商只能从事承销保荐业务。

  据财汇大数据终端统计,口▲=○▼2017年22家券商全年累计净利润为585.93亿元。具体来看,超过40亿的券商共有7家,其中2家超过80亿,分别为中信证券和华泰证券。值得注意的是,二者业绩数据相差非常小,中信证券以3900万的微弱优势战胜华泰证券,勉强保住龙头位置。

  总体看来,在营收上,国内券商的实力远远不及投行,毕竟九大投行的发展历史与业务规模都远超国内券商。

  一般实习生毕业后会顺理成章的留在投行当 Analyst,一般工作2年后有机会获得1年的分析师 Extension,之后晋升到 Associate,3-4年之后到 VP,最后就是 MD 了。

  投行圈里流行这样一句话“一年买车,两年买房”。由此可见,投行薪资非常可观。

  结果显示摩根大通 MD 的平均年薪 92 万英镑,高居榜首,比第二名摩根士丹利高出 35%。

  其他一线投资银行诸如德意志银行、高盛、巴克莱、花旗、美银等 MD 的年薪均在 60-70 万英镑。

  一线投资银行的 MD 薪水至少有一半以上来自于奖金,摩根大通的奖金甚至高达基本工资的 2 倍。◆◁•这意味着员工必须付出远超常人的努力,才能获得与之相匹配的高收入。

  再看国内券商,级别参考国外,按照 MD 职级划分。一级市场的投行人员,一般分为承揽、承做、承销三个板块。▲●

  承揽岗位的职级,一般为:董事总经理(MD)、执行董事或执行总经理(ED)、业务董事或业务总监或董事(D)这三个职级。能力比较强的话,也可能担当分管副总裁或者总裁助理。

  承做岗位的职级,一般是业务董事或业务总监或董事(D)、高级经理(VP)、★▽…◇项目经理或者分析员(analyst)这三个职级。

  承销岗位的技术晋升路径为基础从业人员(项目经理或者分析员)、业务熟手(高级经理或者VP)、现场负责人(业务总监或D)、项目负责人(业务总监或D)、ED。

  承销岗位的技术晋升路径为基础从业人员(项目经理或者分析员)、业务熟手(高级经理或者VP)、现场负责人(业务总监或D)、项目负责人(业务总监或D)、ED。

  国内的券商(国泰君安、申银万国、西南证券、民生证券)各级的待遇(人民币)如下:

  从长远发展来看,国内券商 MD 薪资总体低于大投行,秒速时时彩平台但是国内合资券商的 MD 可以达到 6M 的水平,而国外大投行薪资大约是在 5M-6M 元。这就意味着,国内合资券商的 MD 薪资有可能超过外资投行MD。

  国外投行的 Associate 的薪水大多在80W人民币左右,而国内券商的大约是在30W-70W之间。

  无论是券商还是投行,对于留学生来说,最关心的就是这些大公司在招聘时的偏好:

  这是一份来自全球150多万份简历数据库的统计,通过数据可以看出,北美投行人士普遍的本科专业都有哪些。

  数据显示,•☆■▲投行的 HR 偏好的不止是传统的金融、工商管理专业,还有经济、会计、数学专业等,分别占14.28%、13.52%、5.42%。

  不少顶级投行的 HR 表示,经济学是他们最关注的专业。在美国大约50%的投资银行都愿意接受经济学毕业生。

  这是去年秋招期间,网传一家券商在上财招聘时的照片。虽然为调侃,但也确实可以感受到国内券商招聘要非常高,几乎不怎么招收本科生。

  顶级券商的偏爱的招聘对象一般都是“清北复交”的研究生,上海财经、中国人大、中国科大、■□中央财经等高校也有一些面试机会,其他学校基本不在知名券商的考虑之列!

  一般券商的话,西南财大、南京大学、武汉大学、厦门大学、中山大学等金融会计的老牌名校也在招聘之列!

  从专业背景来讲,理工科的本科加上经管类的硕士是各大券商最喜欢的,本科是是数学、统计、计算机、物理专业的机会更大,当然对于某些特定领域的行业研究员来说,专业是不受限制的!☆△◆▲■

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